こんにちは。井上です。
今回はよくご相談いただくことベスト5を、自己紹介を交えて発表させていただきます。
1位：家づくりの相談
- 家を建てたいと思っているけど払っていけるか心配
- 我が家にはどれくらいのローンが無理ないんだろう
- そもそも家づくりってどんなお金がかかるの
私が得意とするところでもあり、したいことでもあります。
FPの仕事をする前は、住宅営業マンを8年していました。その時の経験と、現在のFPとしての知識を活かし、お手伝いさせて頂いています。
家づくりを通して幸せづくりのサポートをする、が私のモットーです。
2位：積立計画の作成
- 教育資金ってどれくらい貯めたらいいだろう
- 老後の資金が何となく不安
- NISAとかiDeCoとかよく聞くけど分からない
ここ1〜2年特に増えているご相談です。
選択肢が増え、ネット上に情報もたくさん出ているので、興味を持つ方が増えているんだと思います。ただ、情報が多すぎて「自分は何をしたらいいのか」が分からない、という方も多いです。
何のために・いくら・いつまでに・どうやってを整理していくとスッキリしますよ(^^)
私自身も細かく分けて積み立てをしています。ご興味ある方はこちらにまとめているのでご覧になってみてください。
3位：家計のチェック、見直し
- 毎月やりくりが大変でなかなか貯蓄ができない
- 見直しできる項目があるのか分からない
- 他の人はどんな家計になってるか気になる
これまでに約800世帯の家計を見させて頂いた中で得た、家計見直しのノウハウをご提供いたします。
やみくもに節約するのではなく、我が家に合った節約方法を見つけて頂けると思います。
貯蓄体質になるコツは、こちらにも書いておりますのでご参考ください。
4位：保険の分析、見直し
- 何となく入っていてそのままになっている
- 我が家にとってどんな保険が適正か知りたい
- そもそも保険が必要かどうか分からない
まずは保険の基礎知識をお伝えいたします。その上で、ご自身に合った保険がどういう形かを一緒に考えていきましょう。
5位：税金の相談
- 親から資金援助があるがどうやってもらうのがいいのか
- ふるさと納税をやってみたいけどよく分からない
- 親が相続税のことで困っていたけど、自分は大丈夫かな
税金の知識は、知らないと損をしてしまう、ということがよくあります。ご相談の際には一般的な税金の知識や情報をお伝えいたします。
特に、誰でもすぐにできて効果もあるのがふるさと納税です。まだされていない方は、こちらをご参考にしてみてください！
まとめ
なにか気になることやお悩みがありましたら、お声かけください(^^)