こんにちは。いのうえです。
先日の動画でもお話しした「資産の見える化」について、もう少し詳しくお伝えしていきますね。
お金の全体像を把握するって、大切なんです
最近はお金の預け先が増えましたよね。
銀行はもちろん、NISA、iDeCo、保険の積立など…。
それに、ご夫婦やお子さまの口座まで加わると「うちの資産って全部でいくらあるんだろう？」と、わからなくなってきますよね。
だからこそ、この「見える化」するって、思った以上に効果があります。
お客さまからこんな声がありました
こんな体験をされた方がいらっしゃいます。
あるご夫婦が資産を一覧にまとめてみたところ、思った以上に金銭的なゆとりがあることに気づいたんです。
そして「これなら！」と、ずっと計画を温めていた家族旅行を実現することができました。
お金は貯めるだけじゃなくて、使うことが大事ですよね。「安心して使うことができ、旅行も心から楽しめた」と報告をもらいました(^^)
実際どうやって整理すればいいの？
では、具体的な整理の方法をご紹介しますね。まずは、こんな項目を書き出してみましょう。
2. 定期預金
3. 資産運用（NISA、iDeCo、投資信託など）
4. 保険の積立部分
5. その他の資産
特に大事なのは、ご家族みんなの分もいっしょに考えること。ご夫婦それぞれの口座や、お子さま名義の口座も含めて整理すると、より正確な家計の姿が見えてきますよ。
こんな表で整理してみましょう！
これが私が使っている整理表です。大切なのは、見やすく、続けやすい形にすることです。
いつチェックするのがいいの？
私のおすすめは、3ヶ月に1回のペース。具体的には、3月、6月、9月、12月の終わりごろです。この間隔だと、細かな変動に一喜一憂することなく、かつ大きな流れもしっかり把握できます。
季節ごとのチェックポイント
- 3月末：年度の締めくくり、確定申告の時期に合わせて
- 6月末：ボーナスの運用を考えながら、夏の予定も立てやすい
- 9月末：上半期の振り返りと、年末に向けての準備
- 12月末：1年の総まとめと、来年の計画づくり
よくある悩みと解決のヒント
でも「面倒くさいな…」って思いますよね。確かに、最初は少し手間がかかります。でも、一度表を作ってしまえば、あとは数字を更新するだけ。意外と楽チンですよ。
それと、ご夫婦で情報を共有するのもおすすめです。「もしも」の時に慌てないためにも、お互いの資産状況は把握しておきたいですよね。月1回の家族会議のついでに、さっと確認する程度でOKです。
さいごに
あまりむずかしく考えることはありません。コツコツ続けることで、きっと新しい発見があるはずです。そして、その発見が家族旅行のような素敵な思い出作りのきっかけになるかもしれません。
分からないことがあったら、いつでも気軽にご相談ください。皆さまの夢の実現のお手伝いができることを、心より楽しみにしています！